นักลงทุนที่ฉลาดนำเงินไปลงทุนในบริษัทที่มีชื่อเสียง และตรวจสอบบริษัทใหม่อย่างละเอียดก่อนที่จะลงทุนเงิน นักลงทุนสามารถเลือกหุ้นที่มีคุณภาพและคุ้มค่าได้หลังจากพิจารณาอย่างรอบคอบถึงคุณภาพของบริษัทที่จะลงทุนและรวมเข้ากับความรู้ด้านตลาดในปัจจุบันของคุณ การเลือกบริษัทที่จะลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย บริษัทกองทุนรวมและบริษัทที่คล้ายกันใช้ทีมผู้เชี่ยวชาญในการวิจัยและทำความเข้าใจวิธีการลงทุนในบริษัท ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเวลาและความปรารถนาที่จะลงทุนด้วยตัวเอง รวมถึงการเต็มใจที่จะเสี่ยง
ขั้นตอน
วิธีที่ 1 จาก 3: การซื้อหุ้นที่มีชื่อเสียง
ขั้นตอนที่ 1 อยู่ในความสามารถของคุณ
หากคุณมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เราขอแนะนำให้ใช้ความเชี่ยวชาญของคุณเพื่อระบุคุณสมบัติที่เกี่ยวข้อง ประสบการณ์สามารถให้แรงบันดาลใจที่คุณต้องการในการตัดสินใจ ตัวอย่างเช่น หากคุณทำงานในบริษัทค้าปลีก คุณมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนใน Walmart, Target หรือ Best Buy มากกว่าบริษัทในด้านอื่นๆ
ความสามารถเฉพาะด้านไม่ได้มาจากประสบการณ์การทำงานเท่านั้น หากคุณเป็น “ผู้รอบรู้เทคโนโลยี” และรู้มากเกี่ยวกับอุปกรณ์พกพารุ่นล่าสุด คุณสามารถใช้ความรู้ของคุณเพื่อลงทุนในบริษัทภาคส่วนเทคโนโลยี
ขั้นตอนที่ 2 มุ่งเน้นไปที่บางอุตสาหกรรมหรือตลาด
อุตสาหกรรมหรือตลาดที่เลือกอาจอยู่ในขอบเขตความสามารถของคุณหรือสาขาอื่นที่คุณสนใจ สิ่งสำคัญที่สุดคือต้องตระหนักว่าคุณไม่สามารถติดตามทุกสิ่งที่เกิดขึ้นในเศรษฐกิจโลกได้ สถาบันการเงินขนาดใหญ่มีหน่วยงานพิเศษเพราะไม่สามารถจัดการกับปัญหานี้เพียงลำพังได้ ดังนั้นควรเน้นเฉพาะอุตสาหกรรมหรือตลาดหลักที่เลือกไว้เพียงไม่กี่แห่ง
อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรให้ความสำคัญกับแต่ละบริษัท ตรวจสอบทุกบริษัทที่คุณจะลงทุนเป็นรายบุคคลเสมอ
ขั้นตอนที่ 3 รู้ข่าวสารล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม
ตัวอย่างของแหล่งข่าวที่เชื่อถือได้ ได้แก่ เว็บไซต์อย่าง Bloomberg และ Wall Street Journal เว็บไซต์เหล่านี้ให้ข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับภาคส่วนต่างๆ ของเศรษฐกิจและโลก ย้ำอีกครั้งว่าเน้นเฉพาะบางประเด็นสำคัญและอ่านข้อมูลล่าสุดในอุตสาหกรรม มองหาสิ่งต่างๆ เช่น แนวโน้ม การควบรวมกิจการ การเข้าซื้อกิจการ การเปลี่ยนแปลงนโยบายที่เกี่ยวข้อง และเหตุการณ์ระดับโลกทั้งหมดที่ส่งผลต่อตลาดของคุณ
ขั้นตอนที่ 4. จัดทำแผน
ระบุบริษัทที่ทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงหรือแนวโน้มของตลาด คาดการณ์ว่าการเปลี่ยนแปลงนี้จะเกิดขึ้นเมื่อใด และเตรียมเงินทุนของคุณเพื่อลงทุนในบริษัท ตัวอย่างเช่น หากคุณรู้สึกว่าผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ออกโดยบริษัทที่คุณชื่นชอบกำลังจะได้รับความนิยมอย่างมาก คุณควรลงทุนเงินของคุณในบริษัทก่อนที่คนอื่นๆ ในโลกจะเห็นด้วยกับคุณและราคาหุ้นจะสูงขึ้น
วิธีที่ 2 จาก 3: ลงทุนในบริษัทที่มีความได้เปรียบในการแข่งขัน
ขั้นตอนที่ 1. ทำความเข้าใจเกี่ยวกับความได้เปรียบในการแข่งขัน (competitive advantage)
มีหลายบริษัทที่สามารถสร้างผลกำไรได้อย่างสม่ำเสมอและประสบความสำเร็จในอุตสาหกรรมของตนมาหลายปี บริษัทเหล่านี้มี “คูน้ำ” ที่รั้งคู่แข่งไว้ ระยะห่างระหว่างบริษัทกับคู่แข่งเรียกว่าความได้เปรียบทางการแข่งขัน ความได้เปรียบทางการแข่งขันทำให้บริษัทสามารถสร้างผลกำไรจำนวนมากและรักษาลูกค้าไว้ได้ง่ายกว่าคู่แข่ง เพื่อเป็นการแลกเปลี่ยน บริษัทฯ สามารถให้มูลค่าและผลตอบแทนที่มากขึ้นแก่ผู้ถือหุ้นได้
- โดยการลงทุนในบริษัทเหล่านี้ คุณสามารถมีส่วนร่วมในการทำให้บริษัทมีความได้เปรียบในการแข่งขัน แม้ว่าบริษัทต่างๆ จะไม่เติบโตเร็วเท่ากับบริษัทขนาดเล็ก แต่ก็ไม่ค่อยประสบกับวิกฤตเศรษฐกิจและสามารถเติบโตได้อย่างต่อเนื่องในปีต่อๆ ไป
- หุ้นบลูชิปเป็นตัวอย่างของบริษัทขนาดใหญ่ที่ประสบความสำเร็จและมีข้อได้เปรียบทางการแข่งขัน บริษัทเหล่านี้มีการเติบโตหรือการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอตลอดหลายปีที่ผ่านมา และได้รับการจดทะเบียนในดัชนีหุ้นหลัก
ขั้นตอนที่ 2 ลงทุนในแบรนด์ที่เชื่อถือได้
ลองนึกถึงแบรนด์ดังอย่าง Rinso, Coca Cola และ Teh Sosro แบรนด์เหล่านี้มีภาพลักษณ์เป็นแบรนด์ที่ดีที่สุดในใจของสาธารณชน บริษัทเหล่านี้สามารถเพิ่มราคาขายได้เนื่องจากภาพลักษณ์ของแบรนด์ที่แข็งแกร่งเพื่อให้ผลกำไรที่ได้รับเพิ่มขึ้นเช่นกัน บริษัทเหล่านี้เป็นที่รู้จักกันดีและแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเสียลูกค้าให้คู่แข่ง
ขั้นตอนที่ 3 ค้นหาบริษัทที่มีต้นทุนการเปลี่ยนสูงสุด
คุณเปลี่ยนธนาคารครั้งสุดท้ายเมื่อไหร่? หรือผู้ประกอบการโทรศัพท์มือถือ? บริการเหล่านี้รักษาลูกค้าไว้ได้เนื่องจากต้นทุนการเปลี่ยนหรือค่าใช้จ่ายในการเปลี่ยนไปใช้คู่แข่งค่อนข้างสูง บริษัทที่มีต้นทุนการเปลี่ยนสูงสามารถรักษาลูกค้าไว้ได้นานขึ้น
ขั้นตอนที่ 4 ค้นหาการประหยัดต่อขนาดของบริษัท
บริษัทที่สามารถผลิตสินค้าและขายได้ในราคาที่ต่ำกว่าคู่แข่งสามารถดึงดูดลูกค้าได้มากขึ้นโดยอัตโนมัติ ตราบใดที่คุณภาพยังดีอยู่ไม่น้อย ในตลาดที่มีการแข่งขันสูง มักเป็นผลจากการประหยัดจากขนาด ซึ่งเป็นปรากฏการณ์ที่บริษัทขนาดใหญ่มีต้นทุนการผลิตต่ำเนื่องจากมีขนาดใหญ่ Walmart และ Dell ใช้แนวคิดนี้เป็นอย่างดี
ขั้นตอนที่ 5. ลงทุนในการผูกขาดทางกฎหมาย
บางบริษัทได้รับสิทธิการผูกขาดทางกฎหมาย (หากชั่วคราว) จากรัฐบาล บริษัทยาขนาดใหญ่และผู้ผลิตที่มีสิทธิบัตรสามารถจัดหาผลิตภัณฑ์ที่เป็นเอกลักษณ์ออกสู่ตลาดได้ บริษัทที่มีลิขสิทธิ์ สิทธิการขุด สิทธิในการขุด และสิทธิที่ได้รับการคุ้มครองต่างๆ มักจะเป็นผู้ผลิตหรือผู้ให้บริการหลักในตลาดของตน ดังนั้นบริษัทเหล่านี้จึงสามารถขึ้นราคาได้โดยไม่ต้องกลัวเสียลูกค้าเพื่อให้มีกำไรเพิ่มขึ้น
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตรวจสอบวันหมดอายุของสิทธิบัตรของบริษัทหรือสิทธิเก็บกิน บางครั้งสิทธิ์เหล่านี้เป็นสิทธิ์ชั่วคราวและเมื่อหมดอายุ ผลกำไรของบริษัทก็อาจสูญหายได้เช่นกัน
ขั้นตอนที่ 6 มองหาโอกาสในการเติบโตอย่างง่ายดาย
บางบริษัทสามารถปรับขนาดได้ง่าย เนื่องจากผลิตภัณฑ์หรือบริการมีศักยภาพในการเพิ่มเครือข่ายหรือเพิ่มจำนวนผู้ใช้เมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่น Adobe ในการเผยแพร่ Microsoft Excel ในเอกสารและ eBay สำหรับผู้ใช้เครือข่าย ผู้ใช้เพิ่มเติมแต่ละคนในเครือข่ายทำให้บริษัทแทบไม่เสียค่าใช้จ่าย รายได้เพิ่มเติมทั้งหมดที่มาพร้อมกับการพัฒนาเครือข่ายจะส่งตรงไปยังผลกำไรของบริษัท
สำหรับตัวอย่างล่าสุด ให้ดูที่ Netflix ในฐานะบริการสตรีมมิง บริษัทมีรายได้ตามจำนวนสมาชิกที่เพิ่มขึ้น แม้ว่าค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานจะแทบไม่เปลี่ยนแปลง ดังนั้น ยิ่งมีผู้ใช้มากเท่าใด กำไรก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น โดยสมมติว่าบริษัทไม่เพิ่มต้นทุนอย่างมีนัยสำคัญ
วิธีที่ 3 จาก 3: การประเมินประสิทธิภาพและการให้คะแนนของบริษัท
ขั้นตอนที่ 1. ตรวจสอบคุณภาพการบริหารงานของบริษัท
ผู้บริหารมีความสามารถแค่ไหนในการบริหารบริษัท? ที่สำคัญกว่านั้นคือการบริหารบริษัท ลูกค้า นักลงทุน และพนักงานเป็นอย่างไร? ในยุคที่บริษัทมีความโลภมาก ควรทำวิจัยเกี่ยวกับการจัดการของทุกบริษัทที่จะลงทุนดีที่สุด อ่านหนังสือพิมพ์หรือนิตยสารสำหรับข้อมูล
ไม่ได้จำกัดอยู่แค่งบการเงินที่ดีเท่านั้น ให้มองหาสิ่งบ่งชี้คุณสมบัติที่สำคัญอื่นๆ เช่น ปฏิกิริยาตอบสนอง ความสามารถในการปรับตัว ความสามารถในการสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ และความสามารถขององค์กร
ขั้นตอนที่ 2 ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงในการจัดการ
ผู้นำที่ดีสามารถเปลี่ยนบริษัทที่หลายคนคิดว่าสิ้นสุดได้ ดูข่าวและรายงานทางการเงินเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงตำแหน่งผู้บริหาร โดยเฉพาะกับ CEO (ผู้บริหารสูงสุด) หาก CEO คนใหม่ของบริษัทมีแนวโน้มเพียงพอตามการวิจัยของคุณ ให้ลงทุนในบริษัทนั้น โดยพื้นฐานแล้ว คุณไว้วางใจในบุคคลนั้นแทนบริษัทโดยรวม
ขั้นตอนที่ 3 อยู่ห่างจากหุ้นที่มีมูลค่าสูงเกินไป
แม้แต่บริษัทขนาดใหญ่ก็สามารถประเมินค่าสูงเกินไปได้ เรียนรู้การตีความงบการเงินและเลือกหุ้นที่มีการวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อค้นหาบริษัทที่มีมูลค่าสูงเกินจากตลาด โปรดทราบว่าบริษัทเหล่านี้อาจเป็นที่รู้จักดีและมีนักลงทุนจำนวนมากลงทุนที่นั่น แต่บริษัทเหล่านี้ยังมีราคาแพงเกินไปและอาจประสบปัญหาการตกต่ำอย่างรุนแรงเมื่อหมดยุคทอง
- วิธีหนึ่งในการตรวจจับหุ้นที่มีราคาสูงเกินไปคือการใช้อัตราส่วนราคาต่อกำไร ตัวเลขอัตราส่วนนี้สามารถพบได้ในภาพรวมหุ้นของบริษัทบนเว็บไซต์ทางการเงิน โดยทั่วไปอัตราส่วนนี้จะอยู่ในช่วง 20-25 ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรม
- การประเมินอัตราส่วน PE ทำได้โดยการหาอัตราส่วน PE เฉลี่ยในอุตสาหกรรมของบริษัท หากอัตราส่วนของบริษัทสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม แสดงว่าราคาหุ้นของบริษัทสูงเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ของบริษัท
ขั้นตอนที่ 4 ซื้อหุ้นที่มีมูลค่าต่ำ
หุ้นที่ตีราคาต่ำคือหุ้นที่ซื้อขายด้วยมูลค่าที่ต่ำกว่าข้อมูลทางการเงินของบริษัท บริษัทเหล่านี้มักจะทำผลงานได้ดีเมื่อไม่นานนี้เอง ในกรณีนี้ ตลาดยังไม่พบความสำเร็จใหม่ของบริษัท ในการระบุบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็ว คุณสามารถใช้อัตราส่วน PE และเปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมได้
ขั้นตอนที่ 5 คุณยังสามารถมองหาบริษัทที่มีอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าตามบัญชีน้อยกว่า 2
อัตราส่วนราคาต่อมูลค่าตามบัญชีคือราคาของบริษัทหารด้วยสินทรัพย์ของบริษัท (ไม่รวมหนี้สินและสินทรัพย์ไม่มีตัวตน) อัตราส่วนที่ต่ำหมายความว่าราคาของบริษัทค่อนข้างถูก
เคล็ดลับ
- เริ่มคิดเกี่ยวกับบริษัทในชีวิตประจำวันด้วยกรอบความคิดใหม่นี้
- เรียนรู้พื้นฐานของการอ่านงบการเงิน ดูผลกำไรของบริษัทที่คุณสนใจ ตรวจสอบสถานะหนี้ ดูว่าบริษัทมีการเติบโตที่มั่นคงหรือไม่
- เยี่ยมชมเว็บไซต์ของบริษัทและเว็บไซต์ทางการเงินอื่นๆ ที่เป็นแรงบันดาลใจในการลงทุนในหุ้น
- แม้ว่าเราจะแนะนำให้คุณลงทุนในบริษัทที่มีชื่อเสียง แต่อย่าจำกัดตัวเองให้อยู่แค่ส่วนเดียวหรือสองส่วนของเศรษฐกิจ ลองทำวิจัยเกี่ยวกับบริษัทในภาคส่วนต่างๆ ดังนั้นพอร์ตโฟลิโอของคุณจะมีความหลากหลายมากขึ้นเพื่อให้การลงทุนของคุณมี "เครือข่ายความปลอดภัย" ในกรณีที่ภาคการลงทุนใดภาคหนึ่งตก
คำเตือน
- ระวังเคล็ดลับในการลงทุนหุ้น: เคล็ดลับที่บางคนให้ทางโทรทัศน์หรือตัวต่อตัว มักไม่ได้รับการวิจัยอย่างดีและอิงตามทฤษฎีของคนเพียงคนเดียวหรือสองคนเท่านั้นที่จะรวยได้เร็ว พวกเขาอาจได้รับเงินจากใครบางคนเพื่อเพิ่มราคาหุ้นเพื่อให้ บริษัท สามารถเพิ่มทุนได้มากที่สุด
- คุณจะเสียเงินอย่างรวดเร็วหากคุณเริ่มลงทุนในหุ้นโดยไม่ได้ศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดถี่ถ้วน
- ความเสี่ยงมาพร้อมกับการลงทุนเสมอ แม้ว่าคุณจะทำทุกอย่างถูกต้องแล้ว แต่ก็ไม่มีใครรับประกันได้ว่าคุณจะไม่เสียเงิน