บริษัทการลงทุนให้ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ล่าสุดแก่ลูกค้าเป็นประจำ หากคุณเป็นเจ้าของการลงทุน มีแนวโน้มว่าคุณจะได้รับรายงานรายไตรมาสที่แสดงความคืบหน้าของการลงทุนของคุณในช่วง 3 เดือนที่ผ่านมา การพิจารณาความแข็งแกร่งของการลงทุนของคุณนั้นง่ายกว่า (และเปรียบเทียบกับการลงทุนอื่นๆ) หากคุณแปลงอัตราผลตอบแทนรายไตรมาสเป็นอัตรารายปี คุณเพียงแค่ต้องเตรียมเครื่องเขียนและเครื่องคิดเลข
ขั้นตอน
วิธีที่ 1 จาก 3: การค้นหาข้อมูล
ขั้นตอนที่ 1 รับรายงานไตรมาสการลงทุนของคุณ
ข้อมูลนี้มักจะส่งทางไปรษณีย์ทางกายภาพหรือทางอิเล็กทรอนิกส์ คุณอาจพบพวกเขาในเว็บไซต์ของบริษัท
ขั้นตอนที่ 2 ค้นหาอัตราผลตอบแทนรายไตรมาส
ในรายงานจะมีตัวเลขแสดงอัตราการเพิ่มหรือลดการลงทุนระหว่างงวด ตัวเลขที่ต้องคำนวณเป็นรายปีคืออัตราผลตอบแทน (ROR) ซึ่งแสดงเปอร์เซ็นต์การเติบโต (หรือค่าเสื่อมราคา) ที่ได้รับในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา
ตัวอย่างเช่น ที่ฐานของหมายเลขหน้าอาจแสดงอัตราผลตอบแทนรายไตรมาสคือ 1.5% อัตราผลตอบแทนต่อปีจะสูงขึ้นเนื่องจากการลงทุนของคุณสามารถเติบโตได้ในแต่ละไตรมาส อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนต่อปีคืออัตราการเติบโตหากการลงทุนเติบโตในอัตราเดียวกันตลอดทั้งปี
ขั้นตอนที่ 3 นับจำนวนงวดในหนึ่งปี
ในการทำให้การลงทุนของคุณเป็นรายปี คุณต้องพิจารณาเวลาในรอบระยะเวลาที่คำนวณก่อน เนื่องจากในกรณีนี้ จะได้รับรายงานรายไตรมาส รอบระยะเวลาปัจจุบันคือสามเดือน หลังจากนั้นให้คำนวณว่ามีกี่งวดในหนึ่งปี ปีหนึ่งมี 12 เดือน ดังนั้นจำนวนงวดในหนึ่งปีคือ 12/3 = 4 งวด ใช้เลข 4 ในสูตรประจำปี
หากคุณกำลังพยายามทำให้รางวัลรายเดือนเป็นรายปี ให้ใช้หมายเลข 12
วิธีที่ 2 จาก 3: การคำนวณอัตราผลตอบแทนต่อปี
ขั้นตอนที่ 1 คำนวณอัตราผลตอบแทนรายปี
สำหรับการลงทุนรายไตรมาส สูตรคือ: อัตราผลตอบแทนรายปี = [(1 + อัตราผลตอบแทนรายไตรมาส)^4] – 1 หมายเลข 4 คือเลขชี้กำลัง กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผลรวมของ “1 + อัตราผลตอบแทนรายไตรมาส” จะเพิ่มเป็นกำลังสี่ แล้วผลลัพธ์จะถูกลบด้วย 1
ขั้นตอนที่ 2 แปลงอัตราผลตอบแทนรายไตรมาสเป็นเลขฐานสิบ
สมมติว่าอัตราผลตอบแทนรายไตรมาสคือ 1.5% หาร 1.5 ด้วย 100 = 0.015
ขั้นตอนที่ 3 ป้อนหมายเลขของคุณ
ต่อจากตัวอย่างข้างต้น ใช้ 0.015 เป็นอัตราผลตอบแทนต่อปี ดังนั้นอัตราผลตอบแทนต่อปีคือ (1 + 0.015) ยกกำลังที่สี่
เพิ่ม 1 ถึง 0.015 และผลลัพธ์คือ 1.015
ขั้นตอนที่ 4 ใช้เครื่องคิดเลขเพื่อยกกำลังสองตัวเลข
หากคุณไม่มีเครื่องคิดเลขที่มีเลขชี้กำลัง คุณสามารถค้นหาได้ทางออนไลน์หรือที่ร้านจำหน่ายอุปกรณ์สำนักงาน ค่า 1.015 ยกกำลัง 4 คือ 1.061364
- หากคุณไม่มีเครื่องคิดเลข ก็แค่คูณ 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015
- สูตรในตัวอย่างตอนนี้มีลักษณะดังนี้: อัตราผลตอบแทนรายปี = 1.061364 – 1
ขั้นตอนที่ 5. ลบ 1 จากผลลัพธ์ก่อนหน้า
1.061364 – 1 คือ 0.061364 นี่คือจำนวนอัตราผลตอบแทนรายปีในรูปแบบทศนิยม คูณเลขทศนิยมด้วย 100 เพื่อให้ได้รูปแบบเปอร์เซ็นต์
จากตัวอย่างข้างต้น 0.061364 x 100 = อัตราผลตอบแทนต่อปี 6.1364%
วิธีที่ 3 จาก 3: โหยหารางวัลประจำวัน
ขั้นตอนที่ 1 คำนวณอัตราผลตอบแทนโดยใช้จำนวนวัน
คุณอาจยังใหม่ต่อการลงทุนและต้องการทราบอัตราผลตอบแทนรายปีของคุณเป็นวันแทนที่จะเป็นเดือน ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณลงทุน 17 วันและได้รับรางวัล 2.13%
ขั้นตอนที่ 2 ใส่ตัวเลขลงในสูตร
ในตัวอย่างนี้ ในการกำหนดเลขชี้กำลังที่จะใช้ คุณต้องหาร 17 (ระยะเวลาการลงทุน) ด้วย 365 (จำนวนวันในหนึ่งปี) ผลลัพธ์คือ 0.0465753
- แปลง 2.13% เป็นเลขฐานสิบ = 2.13/100 = 0.0213
- สูตรของคุณควรมีลักษณะดังนี้: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = อัตราผลตอบแทนรายปี ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1.5722717 – 1 = 0.5722717 แปลงตัวเลขนี้เป็นเปอร์เซ็นต์ 0.5722717 x 100 = 57.23% อัตราผลตอบแทนต่อปี
ขั้นตอนที่ 3 ระวังเมื่อปรับอัตราผลตอบแทนเป็นรายปี
คุณไม่สามารถสรุปได้ว่าอัตราผลตอบแทนที่ได้รับจะยังคงเท่าเดิมตลอดทั้งปี กำไรของหุ้นเพิ่มขึ้นและลดลงทุกวัน แต่วิธีนี้ทำให้คุณสามารถประมาณการทั่วไปได้