ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่คนรวยส่วนใหญ่ลงทุนในตลาดหุ้น ในขณะที่คุณยังคงสูญเสียเงิน การลงทุนในตลาดหุ้นเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการบรรลุความมั่นคงทางการเงิน ความเป็นอิสระ และความมั่งคั่งที่จะคงอยู่ชั่วนิรันดร์ ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มเก็บออมหรือกำลังจัดตั้งกองทุนเพื่อการเกษียณ เงินของคุณต้องทำงานอย่างมีประสิทธิภาพและขยันหมั่นเพียรเหมือนที่คุณทำเมื่อคุณพยายามหารายได้ อย่างไรก็ตาม การจะประสบความสำเร็จในตลาดหุ้น คุณต้องเริ่มต้นด้วยความเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าตลาดหุ้นทำงานอย่างไร บทความนี้จะแนะนำคุณตลอดขั้นตอนการตัดสินใจลงทุนและเส้นทางที่ถูกต้องในการเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ บทความนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉพาะ สำหรับคำแนะนำเกี่ยวกับการซื้อขายหุ้นและกองทุนร่วม โปรดอ่านบทความที่เกี่ยวข้อง
ขั้นตอน
ส่วนที่ 1 จาก 3: การตั้งเป้าหมายและความคาดหวังของคุณ
ขั้นตอนที่ 1. สร้างรายการสินค้าที่ต้องการ
ในการตั้งเป้าหมาย คุณต้องคิดเกี่ยวกับสิ่งต่าง ๆ หรือประสบการณ์ที่คุณต้องการและจะต้องเสียเงินเพื่อทำ ตัวอย่างเช่น คุณอยากมีไลฟ์สไตล์แบบไหนหลังเกษียณ? คุณแค่ต้องการของธรรมดาๆ ไหม? ใช้รายการนี้เพื่อช่วยคุณกำหนดเป้าหมายสำหรับขั้นตอนต่อไป
การทำรายการจะช่วยคุณหากคุณต้องการประหยัดเงินสำหรับความต้องการในอนาคตของบุตรหลานของคุณ ตัวอย่างเช่น คุณต้องการส่งบุตรหลานของคุณไปโรงเรียนเอกชนหรือมหาวิทยาลัยหรือไม่? คุณต้องการซื้อรถสำหรับพวกเขาหรือไม่? คุณต้องการโรงเรียนของรัฐและใช้เงินส่วนเกินเพื่อทำอย่างอื่นหรือไม่? การกำหนดภาพที่ชัดเจนของสิ่งที่คุณต้องการจะช่วยกำหนดเป้าหมายในการประหยัดเงินและการลงทุน
ขั้นตอนที่ 2 กำหนดเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ในการสร้างแผนการลงทุน คุณต้องเข้าใจก่อนว่าทำไมคุณถึงอยากลงทุน กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณต้องการเป้าหมายทางการเงินแบบไหนและต้องลงทุนเท่าไหร่เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนั้น? เป้าหมายของคุณควรเจาะจงที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ดังนั้นคุณจึงรู้ว่าต้องทำอย่างไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
- เป้าหมายทางการเงินที่เป็นที่นิยม ได้แก่ การซื้อบ้าน การจ่ายเงินเพื่อการศึกษาระดับมหาวิทยาลัยของบุตรหลาน การจัดตั้งกองทุนฉุกเฉิน และการออมเพื่อการเกษียณ แทนที่จะตั้งเป้าหมายทั่วไป เช่น "การเป็นเจ้าของบ้าน" ให้เลือกเป้าหมายเฉพาะ: "ประหยัดเงิน 600 รูเปียรูเปียห์สำหรับเงินดาวน์สำหรับบ้านจำนวน 3 พันล้านรูเปียห์ (เงินกู้จำนองส่วนใหญ่ต้องการการชำระเงินล่วงหน้า 20 ถึง 25% เพื่อให้ได้ อัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุด).
- ที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่จะแนะนำให้คุณประหยัดเงินอย่างน้อยแปดเท่าของเงินเดือนเพื่อการเกษียณอายุ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถเกษียณได้ 85% ของรายได้ต่อปีของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณเกษียณอายุด้วยเงินเดือน 8 ล้านรูเปียห์รูเปียห์ คุณจะต้องพยายามเก็บเงินอย่างน้อย 64 ล้านรูเปียห์ทุกปีเพื่อเลี้ยงชีพตัวเองในการเกษียณอายุก่อนกำหนด
- ใช้เครื่องคำนวณค่าเล่าเรียนเพื่อกำหนดจำนวนเงินที่คุณควรเก็บไว้เพื่อการศึกษาของบุตรหลาน จำนวนเงินที่คุณหวังจะบริจาค และความช่วยเหลือทางการเงินประเภทต่างๆ ที่บุตรหลานอาจได้รับ โดยพิจารณาจากรายได้และมูลค่ารวมของทรัพย์สินของคุณ โปรดทราบว่าค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะแตกต่างกันมากขึ้นอยู่กับที่ตั้งของคุณและประเภทของโรงเรียนที่คุณต้องการ (เช่น เอกชน สาธารณะ ฯลฯ) พึงระลึกไว้ด้วยว่าค่าใช้จ่ายระหว่างเรียนไม่เพียงแต่ครอบคลุมค่าเล่าเรียนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงค่าใช้จ่ายอื่นๆ ด้วย เช่น ค่าหอพัก ค่าเดินทาง หนังสือ และอุปกรณ์การเรียน
- คำนึงถึงปัจจัยด้านเวลาเมื่อตั้งเป้าหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับโครงการระยะยาว เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญ ตัวอย่างเช่น จอห์นเริ่มออมเงินเมื่ออายุ 20 ปีโดยใช้บัญชีเกษียณอายุด้วยอัตราดอกเบี้ย 8% เขาสามารถประหยัดเงินได้ 30 ล้านรูเปียห์ต่อปีในอีก 10 ปีข้างหน้า จากนั้นหยุดออมแต่ยังคงทิ้งเงินไว้ในบัญชีของเขาโดยไม่ถูกแตะต้อง เมื่อเขาอายุ 65 ปี เงินทั้งหมดของเขาจะมีมูลค่า 6.4 พันล้านรูเปียห์
- เว็บไซต์หลายแห่งมี "เครื่องคำนวณการออม" ที่สามารถแสดงให้คุณเห็นว่าการลงทุนของคุณจะเติบโตได้มากเพียงใดในช่วงระยะเวลาหนึ่งและอัตราดอกเบี้ย แม้ว่าเว็บไซต์เหล่านี้จะไม่สามารถแทนที่คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน แต่เครื่องคิดเลขของเว็บไซต์เหล่านี้สามารถให้แนวคิดคร่าวๆ แก่คุณในการเริ่มต้นใช้งาน
- หลังจากที่คุณตั้งเป้าหมายแล้ว ให้ใช้ส่วนต่างในสถานะทางการเงินปัจจุบันของคุณและในอนาคตที่คุณต้องการ เพื่อกำหนดอัตราดอกเบี้ยที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนั้น
ขั้นตอนที่ 3 กำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ
การกระทำที่คุณทำเพื่อรับดอกเบี้ยเท่ากับความเสี่ยงที่จำเป็น ปัจจัยเสี่ยงของคุณมีสองตัวแปร: ความสามารถในการรับความเสี่ยง และความเต็มใจที่จะทำเช่นนั้น มีคำถามสำคัญบางข้อที่คุณควรถามตัวเองในขั้นตอนนี้ เช่น
- คุณอยู่ช่วงไหนของชีวิต? กล่าวอีกนัยหนึ่งรายได้ของคุณต่ำกว่าหรือใกล้เคียงกับศักยภาพสูงสุดของคุณหรือไม่?
- คุณยินดีที่จะรับความเสี่ยงมากขึ้นเพื่อรับผลตอบแทนมากขึ้นหรือไม่?
- เป้าหมายการลงทุนของคุณมีระยะเวลานานเท่าใด?
- คุณต้องการสินทรัพย์สภาพคล่อง (สภาพคล่องกำลังพูดถึงสิ่งที่สามารถแปลงเป็นเงินได้ทันที) อย่างไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะสั้นและคงเงินออมให้เพียงพอ อย่าลงทุนในตลาดหุ้นจนกว่าคุณจะมีกองทุนฉุกเฉินสำหรับค่าครองชีพหกถึงสิบสองเดือน นี่เป็นเพียงในกรณีที่คุณตกงาน หากคุณต้องชำระบัญชีหุ้นหลังจากถือไว้น้อยกว่าหนึ่งปี แสดงว่าคุณเป็นเพียงการเก็งกำไร ไม่ใช่การลงทุน
- หากโปรไฟล์ความเสี่ยงของการลงทุนที่เป็นไปได้ไม่ตรงกับระดับที่ยอมรับได้ แสดงว่าไม่เหมาะสำหรับคุณ เพียงแค่ลืมมัน
- การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะแตกต่างกันไปตามช่วงชีวิตของคุณ ตัวอย่างเช่น คุณอาจลงทุนในตลาดหุ้นในสัดส่วนที่สูงขึ้นเมื่อคุณยังเด็ก นอกจากนี้ หากอาชีพการงานของคุณมั่นคงและจ่ายเงินเดือนที่ค่อนข้างดี งานของคุณจะกลายเป็นเหมือนพันธบัตร: คุณสามารถพึ่งพามันเพื่อรายได้ระยะยาวที่มั่นคง ช่วยให้คุณจัดสรรหุ้นในตลาดหุ้นได้มากขึ้น ในทางกลับกัน หากงานของคุณไม่ได้สร้างรายได้ที่มั่นคง เช่น คุณเป็นผู้ค้าหุ้นหรือนายหน้าการลงทุน คุณจะต้องจัดสรรเงินในตลาดหุ้นให้น้อยลงและเงินมากขึ้นเพื่อให้เกิดความมั่นคงจากกองทุนรวม แม้ว่าหุ้นจะทำให้สินทรัพย์ของคุณเติบโตเร็วขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงมากกว่า เมื่อคุณอายุมากขึ้น คุณสามารถย้ายไปยังการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้น เช่น กองทุนรวม
ขั้นตอนที่ 4 เรียนรู้เกี่ยวกับตลาด
ใช้เวลาให้มากที่สุดเท่าที่จะมากได้ในการอ่านเกี่ยวกับตลาดหุ้นและโลกของเศรษฐกิจโดยรวม ฟังข้อมูลจากผู้เชี่ยวชาญและการคาดการณ์เพื่อพัฒนาความรู้สึกของเศรษฐกิจและประเภทของหุ้นที่มีค่า มีหนังสือการลงทุนแบบคลาสสิกที่จะช่วยให้คุณเริ่มต้นได้:
- Benjamin Graham's The Intelligent Investor and Security Analysis เป็นหนังสือการลงทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้เริ่มต้น
- การตีความงบการเงินโดย Benjamin Graham และ Spencer B. Meredith หนังสือเล่มนี้มีวิธีอ่านงบการเงินสั้นและรวดเร็ว
- ความคาดหวังในการลงทุน โดย Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin หนังสือน่าอ่านเล่มนี้ให้มุมมองใหม่เกี่ยวกับการวิเคราะห์ความปลอดภัยและเป็นส่วนเสริมที่ยอดเยี่ยมสำหรับหนังสือของเบนจามิน เกรแฮม
- หุ้นสามัญและผลกำไรที่ไม่ธรรมดา (และชื่ออื่นๆ) โดย Philip Fisher Warren Buffett เคยกล่าวไว้ว่าเขาเป็น Graham 85 เปอร์เซ็นต์และ Fisher 15 เปอร์เซ็นต์ อาจเป็นได้ว่าเขากำลังลดอิทธิพลของฟิชเชอร์ในการกำหนดรูปแบบการลงทุนของเขา
- "เรียงความของวอร์เรน บัฟเฟตต์" ซึ่งเป็นหนังสือรวมจดหมายประจำปีของวอร์เรน บัฟเฟตต์ถึงผู้ถือหุ้น โชคลาภทั้งหมดของ Warren Buffet มาจากการลงทุน และเขามีคำแนะนำที่เป็นประโยชน์มากมายสำหรับผู้ที่ต้องการเดินตามรอยเท้าของเขา บัฟเฟตต์ได้จัดทำจดหมายเหล่านี้ให้อ่านทางอินเทอร์เน็ตได้ฟรี: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html
- ทฤษฎีมูลค่าการลงทุนโดย John Burr Williams ซึ่งเป็นหนึ่งในหนังสือที่ดีที่สุดเมื่อพูดถึงเรื่องราคาหุ้น
- One Up on Wall Street และ Beating the Street ทั้งคู่เขียนโดย Peter Lynch ปีเตอร์เป็นผู้จัดการทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ หนังสือเหล่านี้อ่านง่าย ให้ความรู้ และสนุกสนาน
- ความหลงผิดยอดนิยมที่ไม่ธรรมดาและความบ้าคลั่งของฝูงชน โดย Charles Mackay และการรำลึกถึงผู้ประกอบการสต็อกโดย William Lefevre หนังสือทั้งสองเล่มใช้ตัวอย่างในชีวิตจริงเพื่อแสดงให้เห็นอันตรายของปฏิกิริยาตอบสนองทางอารมณ์และความโลภในตลาดหุ้น
- คุณยังสามารถเรียนหลักสูตรการลงทุนขั้นพื้นฐานหรือผู้เริ่มต้นทางอินเทอร์เน็ตได้อีกด้วย บางครั้ง หลักสูตรเหล่านี้มีให้บริการฟรี โดยบริษัทต่างๆ เช่น Morningstar และ T. D. อเมริเทรด. มหาวิทยาลัยบางแห่ง เช่น Stanford มีหลักสูตรการลงทุนออนไลน์
- ศูนย์การศึกษาชุมชนและผู้ใหญ่อาจมีหลักสูตรการเงินด้วย หลักสูตรที่เปิดสอนมักจะฟรีหรือมีค่าใช้จ่ายต่ำ และสามารถให้มุมมองโดยรวมที่มั่นคงเกี่ยวกับโลกแห่งการลงทุน ค้นหาออนไลน์เพื่อค้นหาหลักสูตรในพื้นที่ที่คุณอยู่
- ฝึก "ลงกระดาษ" แกล้งซื้อและขายหุ้นโดยใช้ราคาปิดในแต่ละวัน คุณสามารถทำได้บนกระดาษหรือลงทะเบียนสำหรับบัญชีทดลองออนไลน์ฟรีที่ไซต์เช่น How the Market Works การฝึกฝนจะช่วยฝึกฝนกลยุทธ์และความรู้ของคุณ โดยไม่ต้องเสี่ยงกับการสูญเสียเงินจริง
ขั้นตอนที่ 5. กำหนดความคาดหวังของคุณสำหรับตลาดหุ้น
ไม่ว่าคุณจะเป็นมืออาชีพหรือเป็นมือใหม่ ขั้นตอนนี้ยาก เพราะเกี่ยวข้องกับทั้งด้านศิลปะและวิทยาศาสตร์ คุณต้องพัฒนาความสามารถในการรวบรวมข้อมูลทางการเงินจำนวนมากเกี่ยวกับประสิทธิภาพของตลาด คุณต้องพัฒนา "ความรู้สึก" ของสิ่งที่ข้อมูลแสดงและไม่แสดง
- นี่คือเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากซื้อหุ้นจากผลิตภัณฑ์ที่พวกเขารู้จักและใช้งาน พิจารณาผลิตภัณฑ์ที่คุณมีที่บ้าน ตั้งแต่สิ่งที่อยู่ในห้องนั่งเล่นไปจนถึงสิ่งที่อยู่ในตู้เย็น คุณจะต้องรู้จักผลิตภัณฑ์เหล่านี้เป็นอย่างดีและสามารถตัดสินประสิทธิภาพได้อย่างรวดเร็วและโดยสัญชาตญาณโดยการเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ที่คล้ายคลึงกันจากคู่แข่ง
- สำหรับผลิตภัณฑ์เกี่ยวกับบ้าน ลองนึกภาพสภาพเศรษฐกิจที่อาจทำให้คุณไม่สามารถซื้อได้ หรือทำให้คุณมองหาผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพดีขึ้น/แย่ลง
- หากภาวะเศรษฐกิจเอื้ออำนวยให้ผู้คนซื้อสินค้าที่คุณรู้จัก นี่อาจเป็นข้อพิจารณาที่คุณสามารถลงทุนในผลิตภัณฑ์เหล่านี้ได้
ขั้นตอนที่ 6 เน้นความคิดของคุณ
เมื่อพยายามสร้างความคาดหวังทั่วไปเกี่ยวกับสภาวะตลาดและประเภทของบริษัทที่มีแนวโน้มว่าจะประสบความสำเร็จในภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบันหรืออนาคต คุณควรคาดการณ์ในด้านต่างๆ ที่เฉพาะเจาะจง ได้แก่:
- ทิศทางของอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อ และผลกระทบต่อการซื้อตราสารหนี้หรือกองทุนตราสารทุนอย่างไร เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำจะมีผู้บริโภคและธุรกิจที่มีเงินมากขึ้น ผู้บริโภคมีเงินมากขึ้นจึงสามารถซื้อสินค้าได้มากขึ้น ทำให้รายได้ของบริษัทเพิ่มขึ้น ดังนั้น บริษัทจึงสามารถลงทุนเพื่อพัฒนาธุรกิจได้ ดังนั้นอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงจะทำให้ราคาหุ้นเพิ่มขึ้น ในทางกลับกัน อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสามารถลดราคาหุ้นได้ อัตราดอกเบี้ยสูงทำให้การยืมเงินยากหรือแพง ผู้บริโภคจะประหยัดเงินได้มากขึ้น และบริษัทต่างๆ จะมีเงินลงทุนน้อยลง อัตราการเติบโตอาจหยุดหรือลดลง
- วัฏจักรเศรษฐกิจรวมทั้งมุมมองเศรษฐกิจมหภาคในวงกว้าง อัตราเงินเฟ้อคือการเพิ่มขึ้นของราคาโดยทั่วไปในช่วงระยะเวลาหนึ่ง อัตราเงินเฟ้อปานกลางหรือ "ควบคุม" มักจะถือว่าดีต่อเศรษฐกิจและตลาดหุ้น อัตราดอกเบี้ยต่ำรวมกับอัตราเงินเฟ้อปานกลางจะส่งผลดีต่อตลาด อัตราดอกเบี้ยและภาวะเงินฝืดที่สูงมักจะทำให้ราคาหุ้นตก
- เงื่อนไขที่ต้องการในภาคเศรษฐกิจเฉพาะ รวมทั้งแนวโน้มเศรษฐกิจจุลภาค อุตสาหกรรมบางประเภทมักจะถือว่าทำได้ดีในช่วงที่เศรษฐกิจเติบโต เช่น ยานยนต์ การก่อสร้าง และการบิน ในภาวะเศรษฐกิจที่เข้มแข็ง ผู้บริโภคมีแนวโน้มที่จะรู้สึกมั่นใจในอนาคตของตนมากขึ้น ดังนั้นพวกเขาจึงใช้จ่ายเงินและซื้อสินค้ามากขึ้น อุตสาหกรรมและบริษัทเหล่านี้ถือเป็นบริษัทที่มี "วัฏจักร"
- อุตสาหกรรมอื่นๆ จะทำงานได้ดีในภาวะเศรษฐกิจที่ย่ำแย่หรือถดถอย อุตสาหกรรมและบริษัทเหล่านี้มักไม่ได้รับผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจ ตัวอย่างเช่น ความจำเป็นพื้นฐานและบริษัทประกันภัยที่ได้รับผลกระทบจากระดับความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในอนาคตน้อยลง เนื่องจากยังคงต้องจ่ายค่าไฟฟ้าและค่าประกันสุขภาพ อุตสาหกรรมและบริษัทเหล่านี้เรียกว่าบริษัทที่ "ป้องกัน" หรือ "ตรงกันข้าม"
ส่วนที่ 2 จาก 3: การลงทุน
ขั้นตอนที่ 1 กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
กล่าวคือ กำหนดจำนวนเงินที่คุณจะใช้ในการลงทุนประเภทต่างๆ
- ตัดสินใจว่าจะลงทุนในหุ้น โลหะมีค่าเท่าใด จะจัดสรรให้ทางเลือกที่ก้าวร้าวมากขึ้นเท่าใด และคุณจะเก็บไว้เป็นเงินสดและสิ่งที่เทียบเท่ากันเท่าใด (เช่น หนังสือรับรองเงินฝาก บัตรสมบัติ ฯลฯ)
- เป้าหมายที่นี่คือการกำหนดจุดเริ่มต้นตามความคาดหวังของตลาดและการยอมรับความเสี่ยง
ขั้นตอนที่ 2 เลือกประเภทการลงทุนของคุณ
เป้าหมาย "ความเสี่ยงและผลตอบแทน" ของคุณจะช่วยขจัดตัวเลือกบางอย่างออกไป ในฐานะนักลงทุน คุณสามารถเลือกซื้อหุ้นในแต่ละบริษัทได้ เช่น Apple หรือ McDonalds นี่คือการลงทุนประเภทพื้นฐานที่สุด วิธีการจากล่างขึ้นบนจะเกิดขึ้นเมื่อคุณซื้อและขายหุ้นแต่ละหุ้นอย่างอิสระตามการคาดการณ์ราคาและเงินปันผลในอนาคตของคุณ การลงทุนโดยตรงในตลาดหุ้นจะไม่เกี่ยวข้องกับต้นทุนของกองทุนรวม แต่ต้องใช้ความพยายามมากขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่ามีการกระจายความเสี่ยงในระดับที่ดี
- เลือกหุ้นที่ตรงกับความต้องการการลงทุนของคุณมากที่สุด หากคุณเป็นคนที่มีรายได้สูง มีความต้องการในปัจจุบันเพียงเล็กน้อย/ในทันที และยอมรับความเสี่ยงได้สูง ให้เลือกหุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผลหรือจ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อย แต่มีอัตราการเติบโตที่คาดหวังที่ระดับสูงกว่าค่าเฉลี่ย
-
กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมักจะถูกกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนนี้มีความปลอดภัยมากกว่าเนื่องจากรูปแบบการลงทุนอิงตามดัชนีที่เชื่อถือได้และใช้เป็นข้อมูลอ้างอิง ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนีอาจเลือกระดับผลงานที่มีหุ้นของบริษัทในดัชนี S&P 500 กองทุนนี้จะใช้ในการซื้อสินทรัพย์ส่วนใหญ่หรือทั้งหมดเดียวกัน ดังนั้น ผลลัพธ์จะเท่ากับ (แต่ไม่เกิน) ประสิทธิภาพบนดัชนีนั้น ตัวเลือกนี้ถือว่าค่อนข้างปลอดภัยแต่ไม่น่าดึงดูดนัก ที่ปรึกษาหุ้นที่ใช้งานมักจะไม่แนะนำการลงทุนประเภทนี้ กองทุนดัชนีเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ การซื้อและถือครอง "ไม่มีภาระ" ในกองทุนดัชนีราคากลางและการใช้กลยุทธ์การเฉลี่ยต้นทุนได้พิสูจน์แล้วว่าทำงานได้ดีกว่ากองทุนรวมหลายกองทุนในระยะยาว เลือกกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อกำไรต่อปีน้อยที่สุด สำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนน้อยกว่า 1 พันล้านรูเปียห์อินโดนีเซีย กองทุนดัชนีเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนระยะยาว อย่างไรก็ตาม หากคุณมีเงินลงทุนมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ หุ้นแต่ละตัวมักจะเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า เนื่องจากกองทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับต้นทุนที่เป็นสัดส่วนกับขนาดของสินทรัพย์ของคุณ
แม้แต่กองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำมาก ซึ่งคิดค่าธรรมเนียมเพียง 0.05% ของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปี ก็ยังใช้เงินจำนวนมากเมื่อเวลาผ่านไป หากเราถือว่ากำไรประจำปีอยู่ที่ 10% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 10 พันล้านรูเปียห์จะมีค่าใช้จ่ายประมาณ 2.36 พันล้านรูเปียห์ใน 30 ปี (เปรียบเทียบกับยอดการลงทุน 31.5 พันล้านรูเปียห์หลังจาก 30 ปี) เรียนรู้เกี่ยวกับการซื้อหุ้นหรือกองทุนรวมสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมว่าแต่ละหุ้นหรือกองทุนรวมเหมาะกับคุณมากกว่าหรือไม่
- กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เป็นกองทุนดัชนีประเภทหนึ่งที่ซื้อขายเหมือนหุ้น ETF นั้นไม่มีการจัดการ (ในขณะที่หุ้นมักจะซื้อและขายต่อด้วยกองทุนที่มีการจัดการที่ใช้งานอยู่) และมักจะซื้อขายได้โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น คุณสามารถซื้อ ETF ที่อิงตามดัชนีเฉพาะ หรือตามอุตสาหกรรมหรือสินค้าโภคภัณฑ์เฉพาะ เช่น ทองคำ ETF เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่
- คุณยังสามารถลงทุนในกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนนี้รวบรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากและลงทุนในสองส่วนหลัก: หุ้นและโลหะมีค่า นักลงทุนรายย่อยจะซื้อหุ้นของพอร์ต ผู้จัดการกองทุนมักจะสร้างพอร์ตการลงทุนโดยมีเป้าหมายเฉพาะ เช่น การเติบโตในระยะยาว อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน (หมายความว่าผู้จัดการมักจะซื้อและขายหุ้นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของกองทุน) กองทุนเหล่านี้จึงอาจมีราคาแพงกว่า อัตราส่วนการใช้จ่ายของกองทุนรวมอาจมีค่ามากกว่ากำไรและขัดขวางการเติบโตทางการเงินของคุณ
- บางบริษัทเสนอพอร์ตการลงทุนพิเศษสำหรับนักลงทุนวัยเกษียณ นี่คือกองทุน "การจัดสรรสินทรัพย์" หรือ "วันที่เป้าหมาย" ที่จะปรับโดยอัตโนมัติตามอายุ ตัวอย่างเช่น พอร์ตโฟลิโอของคุณอาจมีส่วนของผู้ถือหุ้นมากขึ้นเมื่อคุณอายุน้อยกว่า และจะโอนเพิ่มไปยังกองทุนตราสารหนี้โดยอัตโนมัติเมื่อคุณอายุมากขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง บริษัท เหล่านี้ทำในสิ่งที่คุณจะทำเพื่อตัวคุณเองเมื่อคุณอายุมากขึ้น โปรดทราบว่า กองทุนเหล่านี้มักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนดัชนีทั่วไปและ ETF แต่เสนอบริการที่ทั้งสองประเภทไม่เสนอให้ การลงทุน
- คุณควรคำนึงถึงค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเมื่อเลือกการลงทุนของคุณ ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายสามารถกินกำไรของคุณและลดการเติบโตทางการเงินของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าคุณจะต้องเสียค่าธรรมเนียมอะไรบ้างเมื่อคุณซื้อ ถือ หรือขายหุ้น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมทั่วไปรวมถึงค่าคอมมิชชั่น สเปรดคำถามข้อเสนอ สลิป ภาษีพิเศษ และภาษีของรัฐ สำหรับตัวเลือกการลงทุนในกองทุน ค่าใช้จ่ายอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการ พนักงานขาย การไถ่ถอน ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน การจัดการบัญชีและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน
ขั้นตอนที่ 3 กำหนดมูลค่าที่แท้จริงและราคาที่เหมาะสมสำหรับแต่ละหุ้นที่ดึงดูดสายตาของคุณ
มูลค่าที่แท้จริงคือราคาของหุ้น ค่านี้อาจแตกต่างจากราคาหุ้นปัจจุบัน โดยทั่วไปแล้ว ราคาที่เหมาะสมที่จะจ่ายนั้นเป็นเพียงเศษเสี้ยวของมูลค่าที่แท้จริง เพื่อให้เกิดส่วนต่างของความปลอดภัย (MOS) MOS อาจมีค่าตั้งแต่ 20 ถึง 60& ขึ้นอยู่กับระดับความไม่แน่นอนในการประมาณมูลค่าที่แท้จริงของคุณ มีเทคนิคมากมายที่ใช้ในการประเมินมูลค่าหุ้น:
- รูปแบบส่วนลดเงินปันผล: มูลค่าของหุ้นคือมูลค่าปัจจุบันของเงินปันผลทั้งหมดในอนาคต ดังนั้น มูลค่าหุ้น = เงินปันผลต่อหุ้น หารด้วยส่วนต่างระหว่างมูลค่าส่วนลดและอัตราการเติบโตของเงินปันผล ตัวอย่างเช่น PT A จ่ายเงินปันผลประจำปีจำนวน IDR 10,000 ต่อหุ้น ซึ่งคาดว่าจะเติบโตที่ 7% ต่อปี หากต้นทุนทุนเริ่มต้นของคุณ (อัตราส่วนลด) คือ 12% หุ้นของ PT A จะมีมูลค่า 10,000,00 Rp/(.12-.07) = Rp20,000,00 ต่อหุ้น
- แบบจำลองกระแสเงินสดส่วนลด (DCF): มูลค่าหุ้นคือมูลค่าปัจจุบันของกระแสเงินสดในอนาคตทั้งหมด ดังนั้น DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n โดยที่ CFn = การไหลของเงินในช่วงเวลาหนึ่ง และ n และ r = อัตราคิดลด โดยทั่วไป การคำนวณ DCF จะคาดการณ์อัตราการเติบโตของกระแสเงินทุนหมุนเวียนอย่างเสรี (ซึ่งหมายถึงการไหลของเงินทุนดำเนินการลบด้วยรายจ่ายฝ่ายทุน) ในอีก 10 ปีข้างหน้า เพื่อคำนวณอัตราการเติบโตและประมาณอัตราการเติบโตของเทอร์มินัล หลังจากนั้นจะใช้ คำนวณค่าเทอร์มินัล จากนั้นนำค่าทั้งสองนี้มารวมกันเพื่อรับมูลค่าหุ้น DCF ตัวอย่างเช่น หาก PT A เป็นเจ้าของ FCF 20,000 รูเปียห์/หุ้น โดยคาดว่า FCF จะเติบโต 7% ในอีก 10 ปีข้างหน้า และ 4% หลังจากนั้น และอัตราคิดลด 12% หุ้นของบริษัทจะมีมูลค่าการเติบโตเท่ากับ Rp15,690, 00 และมูลค่าปลายทางของ Rp. 16,460, 00 และมูลค่า Rp. 32,150.00 ต่อหุ้น
- วิธีเปรียบเทียบ: วิธีเหล่านี้กำหนดมูลค่าหุ้นตามราคาที่สัมพันธ์กับรายได้ (P/E) มูลค่าตามบัญชี (P/B) ยอดขาย (P/S) หรือกระแสเงินสด (P/CF) วิธีนี้จะเปรียบเทียบอัตราส่วนของราคาหุ้นปัจจุบันกับระดับที่เหมาะสมเช่นเดียวกับอัตราส่วนเฉลี่ยในอดีตของหุ้น เพื่อกำหนดราคาขายของหุ้น
ขั้นตอนที่ 4 ซื้อหุ้นของคุณ
เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะซื้อหุ้นตัวไหน ก็ถึงเวลาทำให้มันเกิดขึ้น ค้นหาบริษัทนายหน้าที่ตรงกับความต้องการของคุณและเริ่มสั่งซื้อ
- คุณสามารถซื้อนายหน้าส่วนลดที่จะสั่งซื้อหุ้นที่คุณต้องการซื้อ คุณยังสามารถเลือกบริษัทนายหน้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งอาจจะมีราคาแพงกว่า แต่บริษัทในลักษณะนี้จะให้ข้อมูลและคำแนะนำ ทำหน้าที่ของคุณโดยตรวจสอบไซต์ของพวกเขาและดูคะแนนออนไลน์ของผู้คนเกี่ยวกับประสิทธิภาพเพื่อค้นหาสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ ปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่ต้องพิจารณาคือจำนวนค่าคอมมิชชั่นที่ร้องขอและค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่อาจมีค่าธรรมเนียม โบรกเกอร์บางรายเสนอการซื้อขายหุ้นฟรีหากพอร์ตของคุณถึงมูลค่าตามเกณฑ์ที่กำหนด (เช่น Merrill Edge Preferred Rewards) หรือหากคุณลงทุนในรายชื่อหุ้นที่ต้องการกับบริษัทที่ชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม (เช่นภักดี3)
- บางบริษัทเสนอแผนการซื้อหุ้นโดยตรง (DSPP) ที่อนุญาตให้คุณซื้อหุ้นของตนได้โดยไม่ต้องใช้บริการของนายหน้า หากคุณกำลังวางแผนที่จะซื้อและถือราคาเฉลี่ย นี่อาจเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดของคุณ ค้นหาออนไลน์หรือโทรหรือเขียนถึงบริษัทที่คุณต้องการซื้อหุ้น เพื่อดูว่าบริษัทมีแผน DSPP หรือไม่ ให้ความสนใจกับตารางต้นทุนและเลือกแผนต้นทุนต่ำหรือไม่มีต้นทุน
ขั้นตอนที่ 5. สร้างพอร์ตหุ้น 5 ถึง 20 ตัวเพื่อวัตถุประสงค์ในการกระจายความเสี่ยง
กระจายไปตามภาคส่วน อุตสาหกรรม ขนาดของบริษัท และรูปแบบ ("อัตราการเติบโต" เทียบกับ "มูลค่า")
ขั้นตอนที่ 6 ถือไว้เป็นเวลานาน ห้าถึงสิบปีหรือนานกว่านั้น
หลีกเลี่ยงสิ่งล่อใจที่จะขายเมื่อตลาดมีวัน เดือน หรือปีที่ไม่ดี ทิศทางระยะยาวของตลาดหุ้นมีแนวโน้มสูงขึ้นเสมอ ในทางกลับกัน ให้หลีกเลี่ยงสิ่งล่อใจที่จะทำกำไร (ขาย) หากหุ้นของคุณเพิ่มขึ้น 50 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไป ตราบใดที่ปัจจัยพื้นฐานของบริษัทยังดีอยู่ อย่าขาย (เว้นแต่คุณต้องการเงินจริงๆ) อย่างไรก็ตาม คุณยังสามารถขายได้เมื่อราคาหุ้นสูงขึ้นจริงเป็นเปอร์เซ็นต์สูง (ดูขั้นตอนที่ 3 ของหัวข้อนี้) หรือหากเงื่อนไขพื้นฐานที่เกี่ยวข้องเปลี่ยนแปลงไปอย่างมากเมื่อเทียบกับตอนที่คุณซื้อหุ้น ทำให้บริษัทดูเหมือนขาดทุน กำไร.
ขั้นตอนที่ 7 ลงทุนอย่างสม่ำเสมอและเป็นระบบ
การลงทุนแบบเฉลี่ยต้นทุนคุณต้องซื้อต่ำและขายสูง วิธีนี้เป็นวิธีง่ายๆ ที่มีประสิทธิภาพ กำหนดเปอร์เซ็นต์ของเงินเดือนของคุณเพื่อซื้อหุ้น
จำไว้ว่าตลาดขาลงหมายถึงโอกาสในการซื้อ หากตลาดหุ้นซบเซา อย่างน้อย 20% ให้เปลี่ยนเงินเป็นหุ้นมากขึ้น หากตลาดหุ้นร่วงลง 50% ให้ย้ายเงินและโลหะมีค่าทั้งหมดไปยังตลาดหุ้น นี่อาจฟังดูน่ากลัว แต่ตลาดสามารถฟื้นตัวได้เสมอแม้ในช่วงภาวะถดถอยระหว่างปี 2472 ถึง 2475 นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดซื้อหุ้นเมื่อ "ลดราคา"
ส่วนที่ 3 จาก 3: การติดตามและดูแลผลงานของคุณ
ขั้นตอนที่ 1 กำหนดเหตุการณ์สำคัญ
การกำหนดหลักเป้าหมายที่แน่นอนเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้คุณสามารถวัดประสิทธิภาพของหุ้นเมื่อเปรียบเทียบกับความคาดหวังของคุณ กำหนดมาตรฐานสำหรับการเติบโตที่คุณต้องการสำหรับการลงทุนแต่ละประเภทโดยเฉพาะ เพื่อให้คุณสามารถรักษาการลงทุนของคุณได้
- โดยปกติคะแนนเหล่านี้จะขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของดัชนีตลาดต่างๆ วิธีนี้ทำให้คุณสามารถระบุได้ว่าการลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพหรือไม่ เช่นเดียวกับสภาวะตลาดทั่วไป
- ผลลัพธ์อาจขัดกับสัญชาตญาณ แต่การที่หุ้นขึ้นราคาไม่ได้หมายความว่าเป็นการลงทุนที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากหุ้นขึ้นช้ากว่าหุ้นที่คล้ายคลึงกัน ในทางกลับกัน การลงทุนที่ลดลงไม่ได้ทั้งหมดนั้นไม่ดี (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการลงทุนอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกันมีประสิทธิภาพแย่กว่ามาก)
ขั้นตอนที่ 2 เปรียบเทียบประสิทธิภาพกับความคาดหวัง
คุณควรเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนแต่ละครั้งกับความคาดหวังที่คุณตั้งไว้เพื่อพิจารณาว่าตัวเลือกของคุณมีค่าเพียงใด นอกจากนี้ยังใช้เมื่อคุณต้องการตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์อื่นๆ
- การลงทุนที่ไม่เป็นไปตามความคาดหวังควรขายเพื่อให้เงินของคุณสามารถนำไปลงทุนในที่อื่นได้ เว้นแต่คุณจะมีเหตุผลที่ดีที่จะเชื่อว่าความคาดหวังของคุณจะมาถึงในไม่ช้า
- ให้เวลาสำหรับการลงทุนของคุณที่จะเติบโต ผลการดำเนินงานหนึ่งหรือสามปีไม่มีความหมายสำหรับนักลงทุนระยะยาว ตลาดหุ้นเป็นเครื่องมือในการลงคะแนนเสียงในระยะสั้นและเป็นเครื่องมือในการประเมินมูลค่าในระยะยาว
ขั้นตอนที่ 3 ตระหนักและต่ออายุความคาดหวังของคุณ
หลังจากที่คุณซื้อหุ้นแล้ว คุณควรตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอ
- สถานการณ์และความคิดเห็นเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ทั้งสองนี้เป็นส่วนหนึ่งของการลงทุน กุญแจสำคัญคือการประมวลผลและวิเคราะห์ข้อมูลใหม่ทั้งหมดอย่างถูกต้อง และดำเนินการเปลี่ยนแปลงที่เขียนไว้ตามหลักเกณฑ์ในขั้นตอนก่อนหน้า
- พิจารณาว่าความคาดหวังของตลาดของคุณถูกต้องหรือไม่ ถ้าไม่ทำไม? ใช้คำตอบเพื่ออัปเดตความคาดหวังและพอร์ตการลงทุนของคุณ
- พิจารณาว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณทำงานได้ดีภายในพารามิเตอร์ความเสี่ยงของคุณหรือไม่ เป็นไปได้ว่าหุ้นของคุณทำงานได้ดี แต่การลงทุนนั้นสั่นคลอนและมีความเสี่ยงมากกว่าที่คุณคาดไว้ หากคุณไม่สบายใจกับความเสี่ยงนี้ อาจถึงเวลาที่คุณต้องเปลี่ยนประเภทการลงทุนของคุณ
- พิจารณาว่าคุณสามารถบรรลุเป้าหมายที่คุณตั้งไว้ได้หรือไม่ บางทีการลงทุนของคุณอาจเติบโตภายใต้ปัจจัยเสี่ยงที่ยอมรับได้ แต่ช้าเกินไปที่จะบรรลุเป้าหมายของคุณ หากเป็นกรณีนี้ ก็ถึงเวลาพิจารณาการลงทุนใหม่
ขั้นตอนที่ 4 ระวังการล่อให้ซื้อขายเกิน
จำไว้ว่าคุณเป็นนักลงทุน ไม่ใช่นักพนัน นอกจากนี้ ทุกครั้งที่คุณทำกำไร คุณต้องจ่ายภาษีของรัฐ อย่าลืมด้วยว่าการซื้อขายแต่ละครั้งจะมีค่าธรรมเนียมนายหน้า
- หลีกเลี่ยงเคล็ดลับหุ้น ทำวิจัยของคุณเองและอย่าเพิ่งเชื่อคำแนะนำเกี่ยวกับหุ้น แม้แต่จากคนวงใน Warren Buffet กล่าวว่าเขาทิ้งจดหมายทั้งหมดที่ส่งถึงเขาเพื่อแนะนำหุ้นบางตัว เขากล่าวว่าผู้ให้ทิปเหล่านี้ได้รับค่าตอบแทนเพื่อพูดสิ่งดีๆ เกี่ยวกับหุ้น เพื่อให้บริษัทที่เป็นเจ้าของสามารถสร้างรายได้
- อย่าเอาจริงเอาจังกับสื่อในตลาดหุ้น มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในระยะยาว (อย่างน้อย 20 ปี) และอย่าฟุ้งซ่านจากการเปลี่ยนแปลงของราคาในระยะสั้น
ขั้นตอนที่ 5. ปรึกษานายหน้า นายธนาคาร หรือที่ปรึกษาการลงทุนที่เชื่อถือได้ หากจำเป็น
อย่าหยุดเรียนรู้ และอ่านหนังสือและบทความต่อไปให้มากที่สุดโดยผู้เชี่ยวชาญที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนในประเภทของตลาดที่คุณสนใจ อ่านบทความที่ช่วยคุณในด้านอารมณ์และจิตใจด้วย เพื่อให้คุณสามารถรับมือกับการขึ้นๆ ลงๆ ของการมีส่วนร่วมในตลาดหุ้นได้ คุณต้องรู้วิธีเลือกสิ่งที่ดีที่สุดเมื่อลงทุนในโลกของหุ้น และแม้ว่าคุณจะตัดสินใจอย่างชาญฉลาด คุณยังต้องเตรียมพร้อมสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น
เคล็ดลับ
- วอลล์สตรีทเน้นระยะสั้น เนื่องจากการคาดการณ์ในอนาคตทำได้ยาก โดยเฉพาะในระยะยาว นักวิเคราะห์ส่วนใหญ่คาดการณ์รายได้ในช่วง 10 ปี และใช้การวิเคราะห์กระแสเงินสดแบบลดราคาเพื่อกำหนดราคาเป้าหมาย คุณสามารถใช้ประโยชน์จากตลาดได้ก็ต่อเมื่อคุณถือหุ้นไว้หลายปี
- เป้าหมายของที่ปรึกษาทางการเงิน/นายหน้าคือการรักษาคุณให้เป็นลูกค้าเพื่อให้พวกเขายังสามารถทำเงินจากคุณได้ พวกเขาจะแนะนำให้คุณกระจายการลงทุนเพื่อให้พอร์ตของคุณเป็นไปตามดัชนี Dow และ S&P 500 ด้วยวิธีนี้ พวกเขาจะมีข้ออ้างที่จะหลบเลี่ยงเมื่อราคาหุ้นของคุณตกต่ำ โบรกเกอร์/ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่มีความรู้ด้านเศรษฐศาสตร์ของธุรกิจนี้เพียงเล็กน้อย วอร์เรน บัฟเฟตต์ มีชื่อเสียงเพราะเขากล่าวว่า "ความเสี่ยงมีเฉพาะคนที่ไม่รู้ว่ากำลังทำอะไร"
- ซื้อจากบริษัทที่มีการแข่งขันกันไม่มากก็น้อย บริษัทสายการบิน ผู้ค้าปลีก และผู้ผลิตยานยนต์มักถูกมองว่าเป็นการลงทุนระยะยาวที่ไม่ดี เนื่องจากอุตสาหกรรมนี้มีการแข่งขันสูง ซึ่งระบุด้วยอัตรากำไรที่ต่ำในงบกำไรขาดทุน โดยทั่วไป ให้อยู่ห่างจากอุตสาหกรรมตามฤดูกาลหรือแนวโน้ม เช่น อุตสาหกรรมค้าปลีกและอุตสาหกรรมคับคั่ง เช่น สิ่งจำเป็นพื้นฐานและสายการบิน เว้นแต่รายได้และการเติบโตของรายได้จะสม่ำเสมอในระยะยาว มีน้อยมากเช่นนี้
- ข้อมูลเป็นเส้นชีวิตของการลงทุนที่ประสบความสำเร็จในตลาดหุ้นและรายได้คงที่ กุญแจสำคัญคือต้องมีวินัยในการทำวิจัยและวิเคราะห์ผลการปฏิบัติงานผ่านการติดตามและปรับเปลี่ยน
- พิจารณาอคติของคุณและอย่าให้อารมณ์เป็นตัวกำหนดการตัดสินใจของคุณ เชื่อมั่นในตัวเองและกระบวนการ แล้วคุณจะก้าวไปสู่การเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
- จำไว้ว่าคุณไม่ได้ซื้อขายกระดาษทั้งขาขึ้นและขาลง คุณซื้อหุ้นของธุรกิจ อย่างไรก็ตาม ประโยชน์ด้านสุขภาพและธุรกิจ และราคาที่คุณจะจ่ายควรเป็นสองปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของคุณ
- มองหาโอกาสในการซื้อหุ้นคุณภาพสูงเมื่อราคาต่ำ นี่คือแก่นแท้ของการลงทุน
- อย่าดูมูลค่าพอร์ตของคุณมากกว่าปีละครั้ง หากคุณจมอยู่กับอารมณ์ของ Wall Street คุณจะถูกล่อลวงให้ขายเงินลงทุนที่อาจทำกำไรได้มากในระยะยาวเท่านั้น ก่อนที่คุณจะซื้อหุ้น ให้ถามตัวเองด้วยคำถามนี้ว่า "ถ้าราคาลดลง ฉันจะขายมันหรือจะซื้อเพิ่ม" อย่าซื้อถ้าคำตอบของคุณคือคำตอบแรก
- ทำความเข้าใจว่าทำไมหุ้นบลูชิพจึงถือเป็นการลงทุนที่ดี: คุณภาพของหุ้นขึ้นอยู่กับรายได้และการเติบโตของรายได้ที่สม่ำเสมอ การระบุบริษัทในพื้นที่นี้ก่อนใครจะส่งผลให้คุณได้รับผลกำไรมากขึ้น เรียนรู้การเป็นนักลงทุน จากล่างขึ้นบน.
- บริษัทชื่อใหญ่เป็นทางเลือกที่ดี ตัวอย่าง ได้แก่ Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M และ Exxon
- ลงทุนในบริษัทที่เน้นผู้ถือหุ้น ธุรกิจส่วนใหญ่มักใช้ผลกำไรบนเครื่องบินส่วนตัวแทนซีอีโอมากกว่าจ่ายเงินปันผล หลักฐานบางส่วนที่แสดงให้เห็นว่าบริษัทให้ความสำคัญกับผู้ถือหุ้น ได้แก่ ค่าตอบแทนผู้บริหารระยะยาว การออกตัวเลือกหุ้น การลงทุนที่ดี นโยบายการจ่ายเงินปันผลที่เป็นธรรม และกำไรต่อหุ้นที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องและมูลค่าตามบัญชีต่อหุ้น
- พิจารณาและค้นหาแผนทางการเงินทางกฎหมายที่สามารถช่วยคุณประหยัดภาษีได้
- ก่อนซื้อหุ้น ลองซื้อขาย "บนกระดาษ" ซักพักก่อน นี่คือการจำลองการซื้อขายหุ้น ให้ความสนใจกับมูลค่าของหุ้น และสังเกตการซื้อและขายที่คุณจะทำหากคุณเริ่มซื้อขายจริง ตรวจสอบเพื่อดูว่าการตัดสินใจลงทุนของคุณประสบความสำเร็จหรือไม่ เมื่อคุณพบระบบที่มีประสิทธิภาพและดูเหมือนประสบความสำเร็จ และรู้สึกสบายใจกับการทำงานของตลาดแล้ว ให้ลองซื้อขายหุ้นจริง
คำเตือน
- ลงทุนเฉพาะเงินที่ไม่จำเป็นจริงๆ ราคาหุ้นอาจลดลงอย่างมากในระยะสั้น ดังนั้นแม้แต่การลงทุนที่ดูฉลาดก็อาจกลับกลายเป็นแย่ได้
- เมื่อพูดถึงเรื่องเงิน ผู้คนอาจโกหกเพื่อรักษาความภาคภูมิใจของตน เมื่อมีคนเสนอเคล็ดลับที่น่าสนใจ จำไว้ว่านั่นเป็นเพียงความคิดเห็น พิจารณาแหล่งที่มา
- อย่าพยายามจับเวลาตลาดโดยคาดเดาว่าหุ้นจะกลับทิศทางเมื่อใด ไม่มีใคร (ยกเว้นคนโกหก) ทำแบบนี้ได้
- อย่าเทรดแบบเดย์เทรด สวิงเทรด หรือเทรดหุ้นเพียงเพื่อผลกำไรในระยะสั้น จำไว้ว่า ยิ่งคุณเทรดมากเท่าไหร่ คุณก็ยิ่งใช้ค่าคอมมิชชั่นมากเท่านั้น กำไรของคุณก็จะน้อยลงเท่านั้น นอกจากนี้ กำไรระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีมากกว่าระยะยาว (มากกว่าหนึ่งปี) เหตุผลที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงการเทรดในระยะสั้นก็คือ การประสบความสำเร็จในตลาดหุ้นนั้นต้องใช้ทักษะ ความรู้ ความกล้าหาญ และโชคอย่างมาก การค้านี้ไม่ได้มีไว้สำหรับผู้ไม่มีประสบการณ์
- อย่าซื้อหุ้นมาร์จิ้น ราคาหุ้นอาจผันผวนอย่างมากโดยไม่มีการเตือนล่วงหน้า และการใช้การอัปเกรดอาจทำให้คุณไม่สามารถทำธุรกิจได้ อย่าซื้อหุ้นมาร์จิ้นและเห็นราคาลดลง 50% หรือมากกว่านั้น ทำให้คุณขาดทุนเพียงเพื่อทำกำไรเมื่อราคาขึ้นอีกครั้ง การซื้อหุ้นมาร์จิ้นไม่ใช่การลงทุน แต่เป็นเก็งกำไร
- อย่าซื้อขายอย่างสุ่มสี่สุ่มห้า พูดอีกอย่างก็คือ อย่าซื้อหุ้นที่ให้กำไรน้อยและดูถูก หุ้นส่วนใหญ่มีราคาต่ำด้วยเหตุผล เพียงเพราะว่าหุ้นที่ซื้อขายที่ราคาสูงกว่า 100 ดอลลาร์ตอนนี้มีมูลค่า 1 ดอลลาร์ ไม่ได้หมายความว่าจะไม่สามารถลดลงได้อีก ราคาหุ้นทั้งหมดสามารถลดลงเหลือศูนย์ และหลายกรณีเช่นนี้ได้เกิดขึ้น
- ลงทุนในหุ้นและอยู่ห่างจากตัวเลือกและอนุพันธ์ สิ่งเหล่านี้เป็นการเก็งกำไรไม่ใช่การลงทุน โอกาสที่ดีที่สุดของคุณในการทำกำไรคือกับหุ้น คุณมีแนวโน้มที่จะสูญเสียเงินผ่านออปชั่นและอนุพันธ์มากขึ้น
- อย่าใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคซึ่งเป็นเทคนิคสำหรับเทรดเดอร์ ไม่ใช่นักลงทุน ประสิทธิภาพในฐานะเครื่องมือการลงทุนเป็นที่ถกเถียงกันอย่างดุเดือดมานานแล้ว
- อย่ารับคำแนะนำด้านการลงทุนจากใครก็ตามที่เป็นเช่นนั้น โดยเฉพาะจากผู้ที่จะได้รับเงินจากการเทรดของคุณ คนเหล่านี้รวมถึงโบรกเกอร์ ที่ปรึกษา และนักวิเคราะห์ทางการเงิน
- หลีกเลี่ยง "การลงทุนแบบโมเมนตัม" การลงทุนนี้เป็นแนวทางในการซื้อหุ้นขายดีที่เพิ่งมีมูลค่าสูงสุด วิธีนี้เป็นการเก็งกำไรล้วนๆ ไม่ใช่การลงทุน และจะไม่ทำงานอย่างสม่ำเสมอ เพียงแค่ถามคำถามของคุณเองกับทุกคนที่พยายามจะซื้อขายหุ้นของบริษัทเทคโนโลยีที่มียอดขายสูงสุดในช่วงปลายทศวรรษ 1990
- อย่ามีส่วนร่วมในการซื้อขายโดยใช้ข้อมูลภายใน หากคุณซื้อขายหุ้นโดยใช้ข้อมูลภายในก่อนที่จะเปิดเผยข้อมูลต่อสาธารณะ คุณอาจถูกดำเนินคดีในข้อหาสมรู้ร่วมคิด ไม่สำคัญว่าคุณจะทำเงินได้มากแค่ไหน มันไม่คุ้มเมื่อเทียบกับปัญหาทางกฎหมายที่อาจเข้ามาหาคุณ
